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汇丰银行被罚100万:部分信用卡资金用于非消费领域

  • 文章来源:未知 / 作者:admin / 发布时间:2019-05-25
  •   近年来,银行卡盗刷、信用卡纠纷、暴力催债、保险理赔难等问题层出不穷,金融消费者维权举步维艰,新浪金融曝光台将履行媒体监督职责,帮助消费者解决金融纠纷。

      5月14日,银保监会网站公布的上海银保监局行政处罚信息公开表(沪银保监银罚决字〔2019〕13号)显示,2016年12月、2017年6月,汇丰银行(中国)有限公司款自主支付事后管理严重违反审慎经营规则;2017年2月至8月部分信用卡资金用于非消费领域。

      根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,中国银行保险监督管理委员会上海监管局责令其改正,并处以罚款共计100万元。

      《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定中指出,银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

      记者梳理发现,2018年 7月,汇丰银行也曾收到过罚单。当时,国家管理局集中通报了21起违法违规案例,合计罚没约5442万元。

      其中,汇丰银行北京分行在2014年8月至2017年6月期间,办理内保外签约及履约付汇时,未按规定对款资金用途及相关交易背景进行尽职审核和调查,此番被罚金额达到842.22万元。

      3月28日,上海银保监局公布了两张关于华侨永亨银行的罚单,这是今年首家上海地区被罚的外资行。

      其中一张罚单显示,在2016年至2017年期间,华侨永亨银行(中国)有限公司及其部分辖属分行在办理部分款业务时,存在以收费的行为;在2013年至检查日,该行未经批准变更营业场所。该行被责令改正,并处罚款共计100万元。

      另一张罚单是由于华侨永亨银行(中国)有限公司上海分行在2014年发放部分住房按揭款时,违反款利率规定,被罚没合计125.56万元。